中国银行业协会


关于印发《中国银行业托管业务自律公约》的通知

银协发[2009]21号


各会员单位、准会员单位：

　　为加强中国银行业托管业务自律规范，维护公平有序的托管业务市场环境，中国银行业协会组织制订了《中国银行业托管业务自律公约》，经2009年3月12日召开的中国银行业协会托管业务专业委员会成立大会暨一届一次全体成员会议审议通过，托管业务专业委员会全体成员单位共同签署，承诺依照公约开展托管业务。

　　现将《中国银行业托管业务自律公约》印发你们，并倡导银行业共同遵守，共同推动中国银行业托管业务的持续健康发展。

　　附件：中国银行业托管业务自律公约


　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中国银行业托管业务自律公约

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　第一章 总 则

　　第一条 为维护中国银行业资产托管业务(以下简称托管业务)市场合理有序、公平竞争的市场秩序，规范托管业务行为，建立自我约束和互相监督机制，根据《中华人民共和国信托法》等法律、法规及《中国银行业协会章程》和《中国银行业协会托管业务专业委员会工作规则》，制订本公约。

　　第二条 中国银行业协会托管业务专业委员会（以下简称托管委员会）的成员单位（以下简称成员单位）自律的宗旨是：依法合规经营，抵制不正当竞争行为，防范业务风险，保障受益人利益，促进托管业务持续健康运行和发展。

　　第三条 成员单位自律的基本原则是：以委托人、受托人、受益人的利益为出发点，坚持遵法守信、勤勉尽责、公平公正、团结协作、自我约束、共同发展的原则。
第四条 托管委员会是托管业务自律管理的专业组织，各成员单位通过成员大会参与自律管理。
第五条 本公约适用于托管委员会成员单位及其托管业务从业人员（包括各成员单位主管托管业务的管理人员，下同）。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　第二章 自律约定

　　第六条 成员单位从事托管业务应严格遵守国家有关法律、法规和规章，依法取得相关托管资格，持续满足监管部门规定的监管条件，建立完善的托管业务管理办法、内部风险控制制度、岗位职责与操作规程、从业人员行为规范、会计核算办法以及重大事件报告制度和重大案件责任追究制度等，建立完善的信息管理制度，配备高效、快速、安全、可靠的技术系统。

　　第七条 成员单位及其从业人员应自觉遵循商业道德，不得以任何形式诋毁其他成员单位的商业声誉，不得利用任何手段干预或影响托管业务市场秩序，不得泄露客户商业秘密，坚决杜绝恶性竞争、垄断等市场行为。

　　第八条 成员单位及其从业人员应严格遵守《中国银行业从业人员流动公约》。成员单位应加强对从业人员的监督和管理，加强职业操守教育和专业知识及操作能力的培训，不断提高从业人员职业道德水平和业务素质。

　　第九条 倡导成员单位在平等、自愿、公平和诚实信用的原则下开展托管业务。开展托管业务时应与委托人签署托管协议，托管协议的内容包括但不限于：

　　（一）托管的资产类型；

　　（二）委托人、托管人各自的权利和义务；

　　（三）托管费标准及支付方式；

　　（四）托管期限和终止方式；

　　（五）违约责任；

　　（六）争议解决；

　　（七）双方约定的其他事项。

　　第十条 成员单位坚持按照成本加合理利润的原则确定托管费率，不以免收托管费、减免委托人债务或承担有关费用等方式争揽客户。托管委员会根据业务发展需要和相关要求,适时组织制定托管业务参考费率标准，各成员单位愿意自觉遵守。

　　第十一条 倡导成员单位不断创新托管业务品种，拓展托管业务领域和增值服务范围。倡导成员单位加强业务交流和信息共享，建立成员单位间的信息沟通机制，共同提高行业竞争力。

　　第十二条 成员单位自觉按托管委员会的要求，及时报送托管业务相关数据和信息，共同促进托管业务信息平台建设。

　　第十三条 成员单位愿意积极配合和支持托管委员会和监管部门的工作，积极参加托管委员会组织的各项活动，支持行业标准建立、信息平台建设、业务数据统计、业务状况调研等工作。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　第三章 管理与监督

　　第十四条 托管委员会每年组织成员单位对公约执行情况进行自查，成员单位应向托管委员会报送自查报告。鼓励成员单位互相监督，发现违反本公约的行为积极向托管委员会或相关管理机关举报。

　　第十五条 托管委员会有权对成员单位及其从业人员执行公约的情况进行监督，组织公约执行情况的抽查工作，并通报检查情况，定期组织托管业务状况的综合测评，并发布行业发展报告。
第十六条 托管委员会应按照公开、客观、促进的原则，及时查证和处理违规或违反本公约事件，维护成员单位的正当权益，维护托管业务市场稳定健康发展。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　第四章 罚 则

　　第十七条 对违反本公约的成员单位，托管委员会可以根据违约程度采取以下措施：

　　（一）警示并责令限期整改；

　　（二）进行内部通报批评；

　　（三）暂停、取消其托管委员会成员单位资格；

　　（四）建议中国银行业协会暂停、取消其会员单位资格；

　　（五）报请中国银行业监督管理委员会对其进行监管处罚。

　　第十八条 成员单位对托管委员会依据第十七条所采取的措施有异议的，可向中国银行业协会或中国银行业监督管理委员会反映情况。

　　第十九条 成员单位托管业务从业人员有违反本公约的行为,由成员单位按照相关管理制度采取惩戒措施，有异议时,可向托管委员会反映情况。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　第五章 附 则

　　第二十条 本公约由托管委员会负责解释。

　　第二十一条 本公约与国家法律、法规不一致的，依有关法律、法规执行。

　　第二十二条 本公约由托管委员会成员大会审议通过后生效。




黑龙江省人民政府


黑龙江省职工因工伤亡事故处理规定
黑龙江省人民政府


第一章 总 则
第一条 为及时调查处理因工伤亡事故，实现安全生产、文明生产，保证四化建设的顺利进行，根据国家有关规定，特制定本规定。
第二条 本规定适用于我省境内的全民所有制和集体所有制企业、事业单位及其主管部门。除国家法律另有规定外，本规定也适用于本省境内的中外合资经营、合作经营和外资经营的企业。
第三条 各级劳动部门的安全监察机构监督本规定的实施。

第二章 事故报告
第四条 企业、事业单位发生重伤或死亡事故，其单位负责人应立即向主管部门及当地劳动、工会等有关部门报告。对一次重伤二人或死亡一至二人的重大伤亡事故，上述部门应立即分别逐级转报到省有关部门。对一次死亡三人以上的特大伤亡事故，省劳动部门应立即上报国家劳动人
事部。
第五条 发生伤亡事故的单位，应积极抢救受伤人员，保护现场，做好善后处理工作。死亡事故的现场，必须经当地劳动、工会等有关部门共同勘察后方可进行清理。因抢险救护必须移动现场物件时，应拍照、做出标记或绘制事故现场图。
第六条 劳动部门和企事业单位及其主管部门，要有专人负责掌握事故情况，并建立完整事故档案。

第三章 事故调查
第七条 发生重伤或死亡事故，企业、事业单位或其主管部门应与当地劳动、工会等有关部门共同组成事故调查组，对事故进行调查。对特大伤亡事故，省主管部门和劳动、公安、工会等部门应派人参加调查。
第八条 事故调查应分清责任事故、非责任事故、破坏事故：
（一）责任事故，系指因有关人员的过失而造成的事故；
（二）非责任事故，系指由自然因素造成的人力不可抗拒的事故，或在技术改造、发明创造、科学试验活动中，因科学技术条件限制无法预测而发生的事故；
（三）破坏事故，系指为达到一定目的而蓄意制造的事故。
第九条 在事故调查中，应认真查清事故发生经过、原因、造成的直接经济损失，明确事故责任，提出处理意见。如有关方面对事故的原因分析和责任者的处理意见不一致时，应由劳动部门提出结论性意见。如仍有不同意见，可分别报告上级有关部门研究处理。
第十条 事故原因查清后，应认真吸取教训，制定有效措施，指定专人负责，限期改进。
第十一条 事故调查报告书，应自事故发生之日起十天内提出，特殊情况不得超过三十天。事故报告书上应有调查组全体成员的签字。

第四章 事故处理
第十二条 在处理事故时，应根据事故发生的原因，按安全生产责任制的规定，分清事故的直接责任者、主要责任者和领导责任者：
（一）其行为与事故的发生有直接关系的人员，为直接责任者；
（二）在事故责任者中，对事故的发生起主要作用的人员，为主要责任者；
（三）对事故的发生负有领导责任的人员，为领导责任者。
第十三条 有下列情形之一时，有关领导应负领导责任；
（一）由于安全生产规章、责任制度和操作规程不健全，职工无章可循，造成伤亡事故的；
（二）未按规定对职工进行安全教育和技术培训，或职工未经考试合格上岗操作造成伤亡事故的；
（三）机械设备超过检修期限或超负荷运行，或因设备有缺陷又不采取措施，造成伤亡事故的；
（四）作业环境不安全，又未采取措施，造成伤亡事故的；
（五）不按规定提取或挪用安全技术措施经费，造成伤亡事故的；
（六）基本建设工程和技术改造项目中，尘毒治理和安全设施不与主体工程同时设计、审批，同时施工，同时验收、投产使用，造成伤亡事故的。
第十四条 有下列情形之一时，应由肇事者或有关人员负直接责任或主要责任：
（一）违章指挥或违章作业、冒险作业，造成伤亡事故的；
（二）违反安全生产责任制和操作规程，造成伤亡事故的；
（三）违反劳动纪律、擅自开动机械设备或擅自更改、拆除、毁坏、挪用安全装置和设备，造成事故的。
第十五条 对发生事故单位的经济处罚标准：
（一）发生重伤、急性中毒事故的，罚款五百至五千元；
（二）发生一次死亡一至三人事故的，罚款一千元至一万元；
（三）发生一次死亡三人以上事故的，罚款五千元至二万元；
具体罚款额度，可视事故发生的原因、造成的损失和后果来确定。
第十六条 有下列情形之一时，按第十五条的规定加重罚款，但最多不超过一倍；
（一）对发生重伤或死亡事故，不及时报告，隐瞒不报或故意拖延报告的；
（二）未经允许擅自破坏事故现场、干扰事故调查、隐瞒事故真象、弄虚作假、甚至嫁祸于人的；
（三）事故发生后，不积极组织抢救或指挥抢救不力造成更大伤亡的；
（四）发现隐患未采取措施发生事故的，或事故发生后仍未采取防护措施，致使同类事故重复发生的；
（五）违反本规定，滥用职权、擅自处理，或袒护、包庇事故责任者，以及拖延事故调查处理、不按时结案的；
（六）对批评、制止违章行为，如实反映情况的人进行打击报复的。
第十七条 在对发生事故单位罚款的同时，对负有主要责任的领导者，处以本人当月标准工资百分之十至二十的罚款，并从受罚当月起，停发一至六个月奖金。
第十八条 对符合第十三条、第十四条、第十六条规定情节严重的，有关部门应给予行政处分；触犯刑律的，由司法机关追究刑事责任。
第十九条 对已构成犯罪而被免于起诉或免于刑事处分的人员，应给予相应的行政处分和经济制裁。
第二十条 凡受行政记过以上处分不满一年的个人或受罚款处分不满一年的单位，除有特殊或重大贡献者外，一律不得评奖、提级、提职或授予荣誉称号。
第二十一条 非责任事故可免予罚款。
第二十二条 一次罚款在二千元以下的，由县（包括县级市）劳动部门的安全监察机构决定执行；一次罚款在二千元至一万元的，由市（地区）劳动部门的安全监察机构决定执行；一次罚款超过一万元的，经省劳动部门的安全监察机构审批后执行。
第二十三条 各级劳动部门的安全监察机构对企业和个人的罚款，全部上缴地方财政。
第二十四条 受罚单位在接到劳动部门的安全监察机构的罚款通知十五天内，向指定银行如数缴付罚款。
第二十五条 对企业的罚款，从完成税利后的企业留成中列支，不得摊入成本；对事业单位的罚款，在自有资金中列支。
对个人的罚款，由单位在本人工资中扣缴，不准在公款中报销。

第五章 事故审批
第二十六条 职工伤亡事故的调查处理经审查批复后方为结案。审查批复处理结案权限：
（一）重伤和多人负伤事故，由企业、事业单位提出处理意见，征得当地劳动部门和工会同意，由企业、事业单位主管部门批复，报劳动部门和工会备案；
（二）一次死亡一至二人的重大伤亡事故，由企业、事业单位主管部门提出处理意见报告，征得同级劳动部门和工会同意，由市、县人民政府批复，报省劳动、工会和企业主管部门备案；
（三）一次死亡三人以上的特大伤亡事故，由企事业单位主管部门提出处理意见报告，征得省、市（地区）劳动、工会等有关部门同意，由市人民政府（行政公署）批复，报省人民政府备案；
（四）一次死亡十人以上的特大伤亡事故，由市人民政府（行政公署）提出处理报告，征得省劳动、工会等有关部门同意后，经省人民政府批复，报国务院备案。
第二十七条 审批文件下达后，对事故责任者给予行政处分的，由各级人事部门，按干部、职工的管理权限履行手续，存入本人档案，并由提出处理报告的单位负责向发生事故单位的全体职工宣布。一般应在一个月内处理结案，特殊情况不得超过二个月，拖延不办的，应追究有关领导
人员责任。
第二十八条 因责任事故受到行政处分一年以后，责任者对安全生产的认识明显提高，安全工作有显著成效，由呈报处分单位提出报告，经主管部门批准后可撤销处分。

第六章 附 则
第二十九条 各级工会对本规定的贯彻执行情况，应进行群众性的监督检查，并向企业、事业领导或其上级机关提出建议。
第三十条 乡镇企业、街道企业、校办企业、农工商联合企业、劳动服务公司以及专业户和经济联合体等参照本规定执行。
第三十一条 本规定如与国家规定有抵触的，按国家规定执行。
第三十二条 黑龙江省劳动局负责对本规定的解释。
第三十三条 本规定自公布之日起施行。




1986年1月24日